تشرح هذه الوثيقة السياسة الأساسية لـ ADVDCASH بشأن مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC).
1. المبدأ الأساسي
تعمل ADVDCASH على الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). نتّخذ تدابير معقولة لمنع مرور الأموال غير المشروعة عبر الخدمة.
2. التحقق من الهوية (KYC)
عند الاقتضاء، قد نجري تحققاً من الهوية مثل فحوصات الهوية والسمات الحيوية عبر شركاء التحقق. قد يؤدي رفض التحقق إلى تقييد استخدامك للخدمة.
3. مراقبة المعاملات
نراقب المعاملات في الوقت الفعلي لكشف العلامات المشبوهة. قد تُراجَع المعاملات المشبوهة أو تُحجَز أو تُبلَّغ للجهات المختصة.
4. الاستخدام المحظور
يُحظَر استخدام الخدمة للاحتيال، أو غسل الأموال، أو المعاملات الخاضعة للعقوبات، أو غيرها من الأغراض غير القانونية. قد تؤدي المخالفات إلى تقييد الحساب أو إنهائه.
5. حفظ السجلات
نحتفظ بسجلات المعاملات والتحقق للمدد التي يفرضها القانون المعمول به.
6. التعاون
عند وجود طلب قانوني، قد نقدّم المعلومات اللازمة للجهات المختصة.