এই নথি অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং (AML) ও পরিচয় যাচাই (KYC) সম্পর্কে ADVDCASH-এর মৌলিক নীতি ব্যাখ্যা করে।
১. মূল নীতি
ADVDCASH অ্যান্টি-মানি-লন্ডারিং ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ (AML/CFT) নিয়ম মেনে চলতে কাজ করে। সেবার মাধ্যমে অবৈধ তহবিল চলাচল প্রতিরোধে আমরা যুক্তিসঙ্গত ব্যবস্থা গ্রহণ করি।
২. পরিচয় যাচাই (KYC)
যেখানে প্রয়োজন, আমরা ভেরিফিকেশন পার্টনারদের মাধ্যমে ID ও বায়োমেট্রিক যাচাইয়ের মতো পরিচয় যাচাই করতে পারি। যাচাই করতে অস্বীকৃতি আপনার সেবা ব্যবহার সীমিত করতে পারে।
৩. লেনদেন মনিটরিং
সন্দেহজনক লক্ষণ শনাক্ত করতে আমরা লেনদেন রিয়েল টাইমে মনিটর করি। সন্দেহজনক লেনদেন পর্যালোচনা, আটকে রাখা, বা সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা হতে পারে।
৪. নিষিদ্ধ ব্যবহার
জালিয়াতি, অর্থ পাচার, নিষেধাজ্ঞাভুক্ত লেনদেন বা অন্য অবৈধ উদ্দেশ্যে সেবা ব্যবহার করা নিষিদ্ধ। লঙ্ঘন অ্যাকাউন্ট সীমিতকরণ বা সমাপ্তির দিকে নিয়ে যেতে পারে।
৫. রেকর্ড সংরক্ষণ
আমরা প্রযোজ্য আইন দ্বারা নির্ধারিত সময়ের জন্য লেনদেন ও যাচাই রেকর্ড সংরক্ষণ করি।
৬. সহযোগিতা
যেখানে একটি বৈধ অনুরোধ থাকে, সেখানে আমরা সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে প্রয়োজনীয় তথ্য প্রদান করতে পারি।